재무 설계 프리랜서를 모집합니다

• 소득·지출 현황 분석 및 가계부 정리
• 자산·부채 현황 파악 및 순자산 정리
• 저축·지출 목표에 맞춘 예산 계획 수립
• 목돈 마련(주택, 결혼 등) 목표별 자금 계획 설계
• 노후 자금 계획 및 필요 자금 시뮬레이션
• 부채 상환 우선순위 자문
• 재무 목표 달성 과정 정기 점검

자주 쓰는 도구와 기술

• 엑셀·구글시트
• 가계부 앱 데이터 연동 경험
• 재무 시뮬레이션 모델
• 파워포인트 또는 문서 정리 도구

작업 흐름

1. 1

   의뢰인의 소득, 지출, 자산, 목표를 파악한다

2. 2

   가계부, 통장 내역 등 현황 자료를 전달받는다

3. 3

   현황을 분석해 문제점과 개선 방향을 정리한다

4. 4

   목표에 맞춘 재무 계획을 담은 보고서를 전달한다

5. 5

   필요 시 정기적으로 실행 상황을 점검한다

• 진단만 진행하는지 실행 계획 수립까지 포함하는지에 따라 범위가 달라집니다.
• 다루는 목표 개수(주택 마련, 노후 준비 등)에 따라 작업량이 달라집니다.
• 단발성 진단인지 정기 점검 계약인지 구분합니다.
• 특정 금융상품 판매나 가입 대행은 포함되지 않음을 명확히 합니다.
• 가족 단위 상담인지 개인 상담인지에 따라 분석 범위가 달라집니다.

패키지 구성 예시

• 특정 금융상품 판매와 무관한 독립 자문임을 명확히 밝힙니다.
• 다뤄본 상담 유형(사회 초년생, 은퇴 준비 등)을 구체적으로 명시합니다.
• 재무 분석에 사용하는 방법론과 도구를 설명합니다.
• 첫 상담에서 소득·지출 현황과 목표를 파악하는 질문지를 준비합니다.
• 투자 상품 추천이 아닌 자금 계획 자문임을 명확히 구분해 설명합니다.
• 구체적인 투자 결정이 필요한 사안은 금융투자 전문가 상담이 필요하다고 안내합니다.

금융상품 판매로 오해받는 문제

특정 상품을 추천하거나 판매하지 않는 자문임을 계약 전에 명확히 안내합니다.

수익률을 보장하는 듯한 표현

투자 관련 사안은 결과를 보장할 수 없으며 별도 투자 전문가 상담이 필요하다고 안내합니다.

지출 자료 부족으로 진단이 부정확해지는 문제

최근 몇 개월치 지출 내역을 사전에 요청합니다.

가족 구성원 간 목표 불일치

상담 전 가족 구성원의 목표를 함께 확인해 계획에 반영합니다.

비현실적인 저축 목표 제시

현재 소득 수준을 고려한 실행 가능한 목표를 제시합니다.

• 장부 기장
• 투자 컨설팅
• 세무 서비스